Росфинмониторинг заставит компании раскрывать банкам своих собственников

Видео: ЦБ предлагает отказаться от идеи идентификации бенефициаров банковских клиентов в рамках ПОД/ФТ

Росфинмониторинг представил законопроект о противодействии легализации преступных доходов, в котором предлагает обязать коммерческие компании раскрывать всю цепь собственников организациям, осуществляющим денежные операции.

Новый законодательный проект серьезно ужесточает контроль за денежными операциями, компаниями и уплатой налогов.

Росфинмониторинг придумал способ, как заставить коммерческие компании раскрыть своих владельцев. Передавать информацию будут организации, на которые распространяется законопроект о легализации – это банки, страховые компании, риэлторы, даже операторы мобильной связи и негосударственные пенсионные фонды. Закон обязывает предпринимателей предоставлять информацию о бенефициарных владельцах организациям, проводящим операции с денежными средствами и другим имуществом.



Бенефициарами законопроект называет людей, которые косвенно или прямо, самостоятельно или с аффилированными лицами определяют действия фирмы. Такой подход позволит раскрыть все цепочки владельцев. С клиентами, которые не захотят раскрывать эти сведения, банк может отказаться от сотрудничества.

Сейчас по законодательству банки в России не должны собирать сведения о конечных бенефициарных собственниках. В западных банках эта практика является обычной. В Центробанке сказали, что законопроект Росфинмониторинга отвечает рекомендациям Группы создания финансовых мер борьбы с отмыванием денежных средств (FATF). МВД также заявило, что поддержит инициативы Росфинмониторинга, которые помогут собирать сведения о финансовых правонарушениях.

Кроме того, Росфинмониторинг представил на обсуждение законопроект, усиливающий ответственность за отмывание денег. Среди этих инициатив есть требование обязать банки сообщать налоговым органам обо всех открытых у них счетах. В 2011 году из экономики России было незаконным путем выведено около 4% ВВП.

При этом более триллиона рублей ушло за границу через фиктивные фирмы.